Raport bieżący 21/2024

Zarząd INPRO SA ("Emitent", "Spółka") z siedzibą w Gdańsku informuje, iż w dniu 18 lipca 2024 r. Spółka podpisała z Alior Bank SA z siedzibą w Warszawie ("Alior", "Bank") umowę kredytu obrotowego odnawialnego nr U0003781793101 na poniższych warunkach:

1. Przedmiot umowy: finansowanie krótkoterminowe majątku obrotowego i działalności bieżącej. 

2. Istotne warunki umowy: Umowa, która została zawarta pomiędzy Spółką i Bankiem posiada zapisy standardowe i jest umową typową zawieraną w tego typu transakcjach. Zawiera między innymi następujące postanowienia:

a) Kwota kredytu: do kwoty 16.000.000,00 zł.

b) Warunki finansowe nie odbiegają od powszechnie stosowanych dla tego typu umów: oprocentowanie kredytu oparte jest na stawce WIBOR 3M + marża Banku, występuje prowizja przygotowawcza, za rozpatrzenie wniosku, prowizja kredytowa oraz od zaangażowania.

c) Wykorzystanie kredytu: po spełnieniu warunków wykorzystania. 

d) Okres transakcji kredytowej: do dnia 17.07.2026 r.

e) Warunki spłaty: spłata odsetek w okresach miesięcznych. Spłata kapitału: spłata wg dyspozycji Kredytobiorcy, a każda wpłata odnawia przyznany limit w terminie jego obowiązywania. Ostateczna spłata w dniu 17.07.2026 r. 

f) Warunkiem uruchomienia kredytu, oprócz ustanowienia prawnych zabezpieczeń spłaty kredytu i zapłaty prowizji, będzie między innymi: dostarczenie zaświadczeń z Urzędu Skarbowego, z ZUS. 

3. Prawne zabezpieczenie spłaty kredytu:

a) Pierwszorzędna hipoteka łączna do kwoty 150% wartości kredytu ustanowiona na udziałach Spółki w prawie wieczystego użytkowania nieruchomości gruntowej położonej w Gdańsku, ul. Opata Jacka Rybińskiego 8 wraz z prawem własności budynku stanowiącego odrębną nieruchomość objętych księgą wieczystą KW nr GD1G/00068140/0 oraz na prawie własności nieruchomości lokalowej objętej księgą wieczystą GD1G/00083407/1, a także na własności nieruchomości położonej w Gdańsku, ul. Opacka objętej księgą wieczystą GD1G/00284240/1 oraz na prawie użytkowania wieczystego nieruchomości w Gdańsku, przy ul. Opackiej, objętej księgami wieczystymi KW nr GD1G/00281583/6, GD1G/00279506/6, GD1G/00300460/8 - księgi wieczyste wszystkich nieruchomości prowadzone przez Sąd Rejonowy Gdańsk - Północ w Gdańsku, III Wydział Ksiąg Wieczystych. 

b) pełnomocnictwo do rachunków Spółki w Banku,

c) weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową,

d) cesja z polisy ubezpieczenia nieruchomości w Gdańsku, przy ul. Opata Jacka Rybińskiego 8,

4. Dodatkowe warunki: Obowiązek pisemnego powiadomienia Banku o zaciągnięciu zobowiązania o charakterze kredytowym np. kredytu, pożyczki, poręczenia, gwarancji, weksla i innych zobowiązań bilansowych i pozabilansowych. Utrzymywanie wpływów na rachunki w Banku w kwocie miesięcznej nie mniejszej niż 3.700.000 zł. Zakaz wypłaty z zysku powyżej wartości 50 % zysku netto, utrzymanie wskazanych wskaźników finansowych na poziomie wymaganym przez bank, dostarczenie Świadectwa Charakterystyki Energetycznej dla nieruchomości w Gdańsku, przy ul. Opata Jacka Rybińskiego 8 w terminie 3 miesięcy od dnia podpisania umowy kredytowej. 

5. W przypadku opóźnienia w spłacie kredytu, Bank pobierze odsetki od niespłaconej kwoty za okres od dnia następnego po terminie płatności do dnia dokonania spłaty, według stopy procentowej przewidzianej dla kredytów przeterminowanych. 

6. Umowa kredytowa nie zawiera innych specyficznych warunków odbiegających od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu umów oraz postanowień dotyczących kar umownych, których wartość przekraczałaby 10 % wartości tej umowy lub wyrażoną w złotych równowartość kwoty 200 tys. euro, według średniego kursu ogłoszonego dla danej waluty przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego na dzień zawarcia tej umowy.

Kryterium uznania umów za znaczące jest dla Emitenta znaczna w skali Emitenta łączna wartość przedmiotu umów zawartych przez podmioty z Grupy Kapitałowej INPRO z Alior Bankiem SA w okresie ostatnich 12 miesięcy wynosząca 93.324.209 zł.

Szczegółowa podstawa prawna: Art. 17 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku (rozporządzenie w sprawie nadużyć na rynku) oraz uchylające dyrektywę 2003/6/WE Parlamentu Europejskiego i Rady i dyrektywy Komisji 2003/124/WE, 2003/125/WE i 2004/72/WE (zwane też MAR).